Zmiana Funduszu Emerytalnego

Po zamianie przez członka otwartego funduszu na inny o tym samym charakterze, dotychczasowy OFE dokonuje transferu do funduszu, do którego zainteresowany przystąpił, na podstawie zawiadomienia przez członka o zawarciu z nim umowy. Otwarty fundusz, do którego trafia transfer, ma obowiązek przyjąć tą wypłatę. Wypłata transferowa następuje jedynie w przypadku uiszczenia przez członka OFE z własnych środków opłaty na rzecz powszechnego towarzystwa, zarządzającego danym OFE. Pobranie podobnej opłaty może nastąpić tylko wtedy, gdy od ostatniego dnia miesiąca, kiedy to uzyskano członkostwo w funduszu, do momentu najbliższej wypłaty transferowej do innego funduszu upływa mniej niż równy rok. W przypadku zmiany OFE wypłata transferowa jest związana z przeniesieniem środków znajdujących się na koncie członka ze starego Funduszu Emerytalnego do nowego lub przeniesienie tychże środków pomiędzy rachunkami jednego Funduszu Emerytalnego, przy czym nie jest w tym przypadku istotny stan rachunku. Warunki dokonywania wypłat transferowych przez fundusze pracownicze są nakreślone w ustawie o pracowniczych programach emerytalnych. Dokonywanie wypłaty transferowej z rachunku w otwartym funduszu na rachunek w pracowniczym funduszu jest zabronione. To samo tyczy się transferu z rachunku w pracowniczym funduszu na rachunek w funduszu otwartym (odwrócenie poprzedniej sytuacji). Wypłaty transferowe między otwartymi funduszami następują w ostatnim dniu roboczym lutego, maja, sierpnia oraz listopada. Wysokość wypłaty transferowej ustala się w piątym dniu roboczym w przeddzień wypłaty.

Wróć